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清理整顿交易场所进行时:微盘业务遭下线

作者:崔澈 来源:第一财经日报 发布日期:2017-03-31 08:30

  本周以来,多家地方交易场所的微盘品种下线。年初清理整顿各类交易场所联席会议开展“回头看”清整活动以来,以手机为载体的贵金属外盘对赌电子盘(微盘)成为监管者打击的重点。

  第一财经记者掌握的会议纪要显示,部际联席会议已经于1月下发了违规交易场所名单和“微盘”交易平台名单。根据部署,商业银行、第三方支付机构应根据名单于今年6月30日前逐步停止为提供支付、清算、存管等金融服务。

  周三,新华上海贵金属交易中心(下称“新华上海”)发布通知,因为业务调整需求,将于3月31日起停止微盘业务“新华上海掌上金融”的新用户注册和用户入金功能,并将于4月8日暂停交易功能,敦促用户于4月30日前完成出金提现。

  周二,广东贵金属交易中心(下称“广贵”)公布因业务调整下线微盘业务,平台旗下的广贵投教和微盘宝等微盘业务已经停止交易和充值。广贵要求会员单位通知用户出金,并做好解释工作。

  微盘是一种基于移动端的类期货对赌电子盘,开展微型标准化合约交易,投资者只需要输入手机号即可完成注册并参与对赌。由于操作便利、金额不高,瞄准了手机用户零碎的时间和“小赌怡情”的心理,近年来微盘开始流行起来,在微信上,以“微盘”或者“微交易”为关键词,竟能搜索出1000多个公众号。

  今年1月9日,证监会主席刘士余召集的清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议,会议指出,微盘交易涉嫌聚众赌博,违反国务院文件规定,侵害广大投资人利益,亟须予以清理整治。

  根据会议纪要,各地区、各部门将于3月31日前报送“回头看”中期工作进展,6月30日之前报送总结报告,有序推动地方各类交易场所规范发展。

  微盘交易普遍违规违法

  “微盘”交易大致可以分为两类,一类微盘,主要由地方交易场所及其会员单位设立,将原来在交易场所交易的合约,缩小合约价值做成“迷你”合约,迁移到微信公众号、手机APP、网站等平台上吸引个人投资者进行交易。

  另一类是微交易,大多由某投资公司、某科技公司等名义设立,交易模式类似“二元期权”,由投资者对白银、原油、铜等大宗商品价格一定时间内的涨跌走势进行判断从而买涨或买跌。

  微盘不仅开发投资者快捷,发展代理商也很便利,代理商只要把营业执照照片发送给会员公司,就能取得微盘后台全部权限,包括查看客户全部交易流水和盈亏情况、接入经纪人,设置经纪人佣金等等。

  交易所微盘的盈利模式和传统大盘类似,一般来说,客户交易手续费的20%归交易所,会员公司、代理商、经纪人分得余下80%和全部的客户亏损。也就是说,投资者和自己的喊单老师、会员公司是对赌关系,只有投资者亏损他们才能盈利。

  微盘代理商会通过电话、微信、QQ群、股吧、网页、直播室等各种渠道开发用户,宣传微盘交易“1分钟收益75%”、“24小时T+0模式”。遇到“投资致富”的美女主动加微信好友,或者不小心点击了各大网站的广告弹窗,背后可能就是微盘的营销手段。

  联席会议办公室3月17日下发了《关于做好清理整顿各类交易场所“回头看”前期阶段有关工作的通知》(下称《前期工作通知》),其中指出,“微盘”交易具有交易模式普遍违规、高风险高杠杆、资金安全存在隐患、投资者保护缺失、违规宣传、诱导性交易、逃避监管,甚至非法吸收公众存款、组织领导传销活动等问题。

  具体而言,现货交易场所“迷你”版的“微盘”模式违反了国发[2011]38号、国办发[2012]37号文件不准以集中交易方式进行标准化合约交易等禁止性规定;类“二元期权”“微盘”模式涉嫌聚众赌博,有的还涉嫌诈骗。

  其次,微盘资金存管存在隐患,由于没有保证金第三方存管机制,交易平台可直接控制资金流向,容易引发道德及操作风险,存在交易平台卷款潜逃的可能性。

  第三,投资者保护制度缺失,“微盘”交易客户只需提供手机号码就能注册开户,8元即可入市交易,投资门槛低、交易简单便捷且投资杠杆比例达四十倍以上,没有评估投资者的风险承受能力。

  监管者认为,“微盘”交易平台还涉嫌逃避监管。它们利用客户投入资金少、维权成本高从而放弃投诉的心理,达到降低客户实地群访群诉率的目的。虽然分散了客户亏损金额以逃避监管,但微盘仍严重侵害广大小微投资者利益。

  微盘改名转向地下交易

  第一财经记者掌握的会议纪要显示,部际联席会议已经于1月下发了违规交易场所名单和“微盘”交易平台名单。

  在公安部牵头下,将统一部署各地公安机关对开展“二元期权”交易的“微盘”交易平台,开展专项执法行动予以打击。

  工信部、国家网信办将以名称、营业范围、交易品种、宣传内容等中间带有“微盘”、“微交易”、“云交易”等关键字为标准,通过微信公众号、手机APP、网站等全面摸排“微盘”交易平台名单,限期尽快关闭,并建立“微盘”交易平台动态监测和清理处置机制。

  不过,记者发现,许多微盘都通过改名试图避开监管。如广贵旗下的粤微盘改名“广贵投教”,新华上海微盘改名“新华掌上金融”,上海长江联合金属交易中心微盘改名为“盈可金服”,被称为微盘“鼻祖”的百微盘则改名“幸福投资网”。

  记者经调查了解到,广贵旗下的微盘宝更名为“大象投教”后仍被叫停,但是代理商又向用户推介新产品“掌中银”,用户可以通过关注公众号“dxguijinshu”注册交易,月底前入金2万即可加入VIP,享受免手续费和亏损买单活动。

  目前,部分非交易平台运营的微盘仍然在运营中,在监管压力下,微盘交易正在转向地下。

  联席会议办公室在《前期工作通知》中表示,已将掌握的“微盘”交易平台名单由中国证监会有关监管局转送所在地省级政府。各省级政府要按照“回头看”相关工作安排,按照部际联席会议第三次会议纪要明确的时间节点对“微盘”交易平台中涉及本辖区的交易平台,以及在本辖区注册的其他“微盘”交易平台进行清理关闭。

  监管者还建议,利用信息技术手段,以名称、营业范围、交易品种、宣传内容等中间带有“微盘”、“微交易”、“云交易”、“投资者教育”等关键词为标准,以及根据其对赌涨跌方向为交易特征,通过微信公众号、手机APP、网站等进一步摸排本地其他“微盘”交易平台名单,并建立“微盘”交易平台动态监测和清理处置机制。